한화자산운용은 올해 타깃데이트펀드(TDF) 수익률 톱 10에 자사 상품 4개가 이름을 올렸다고 18일 밝혔다.
펀드스퀘어에 따르면, 지난 17일 기준 한화LifePlusTDF2050는 연초이후 17.90%의 수익률을 기록해 전체 TDF 중 4위에 올랐다. 한화LifePlusTDF2045는 17.65%로 5위, 한화LifePlusTDF2040는 17.60%로 6위, 한화LifePlusTDF2035는 16.45% 수익률로 9위를 차지했다.
TDF는 투자자의 연금자산을 안정적으로 불리기 위해 '자산배분'에 집중하는 펀드다. 생애주기에 맞춰 은퇴시점이 멀다면 위험자산의 투자비중을 키우고, 은퇴시점이 가까워졌다면 안전자산의 투자비중을 늘린다.
올해 수익률뿐만 아니라 장기 성과도 우수했다. 최근 3년(2018.11.15~2021.11.15) 수익률이 존재하는 49개 TDF 중에서 한화LifePlusTDF2045는 49.06% 수익률로 2위, 한화LifePlusTDF2040은 48.34%로 3위, 한화LifePlusTDF2035은 45.60%로 8위에 올랐다.
변재일 한화자산운용 펀드매니저는 "한화LifePlusTDF의 우수한 성과는 자산 배분 역량과 환율 전략 때문"이라며 "올해 미국과 유럽 선진국 주식에 전체 포트폴리오의 40% 수준(전체 빈티지 평균)으로 투자했고, 해당 국가 주식 시장의 우수한 성과가 펀드 성과에 상당 부분 기여했다"고 말했다.
그는 이어 "선진국 통화의 경우 주식 성과와 상호 보완 관계에 있다고 판단해 해외 주식 투자 시 외환에 대한 헤지를 수행하지 않고 있다"며 "올해 달러가 원화 대비 8% 수준 절상되며 펀드 성과에 큰 폭으로 기여했다"고 덧붙였다.
